หน้าที่ทางการเงิน 7 อันดับแรกใน Excel

หน้าที่ทางการเงิน 7 อันดับแรกใน Excel

Excel เป็นเครื่องมือที่ทรงพลัง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักวิเคราะห์การเงินและนักบัญชี ไม่ว่าคุณจะเป็นนักวิเคราะห์การวิจัย นายธนาคารเพื่อการลงทุน หรือเพียงแค่คนที่พยายามสร้างแบบจำลอง DCF คุณจะพบว่าสูตรเหล่านี้มีประโยชน์





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

ประเมินค่า : อัตราดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นในแต่ละงวด



nDue : จำนวนการชำระเงินทั้งหมด





PV : จำนวนเงินกู้หรือมูลค่าปัจจุบันของการชำระเงินทั้งหมด

[fv] : นี่เป็นอาร์กิวเมนต์ทางเลือกที่คุณอาจป้อนยอดเงินสดเป้าหมายที่คุณต้องการหลังจากชำระคืนเงินกู้แล้ว มันถูกตั้งค่าเป็น 0 โดยค่าเริ่มต้น



[พิมพ์] : นี่เป็นอาร์กิวเมนต์ที่คุณสามารถเลือกได้ว่าจะชำระเงินที่จุดเริ่มต้น (1) หรือจุดสิ้นสุดของงวด (0) มันถูกตั้งค่าเป็น 0 โดยค่าเริ่มต้น

NS PMT ฟังก์ชันช่วยให้นักวิเคราะห์อสังหาริมทรัพย์สร้างแบบจำลองทางการเงินเพื่อคำนวณการชำระเงินเป็นงวดเพื่อชำระเงินต้นภายในระยะเวลาที่กำหนด อย่างไรก็ตาม คุณสามารถใช้ฟังก์ชันนี้สำหรับเงินกู้ประเภทใดก็ได้



ดังนั้นนักวิเคราะห์จึงต้องการเงินต้น อัตราดอกเบี้ย และความถี่ในการชำระเงิน ตัวอย่างเช่น ต่อไปนี้คือตัวอย่างเงินกู้ 200,000 ดอลลาร์ คิดดอกเบี้ย 6% เป็นระยะเวลา 5 ปี

สิ่งนี้บอกนักวิเคราะห์ว่าเงินกู้ 200,000 ดอลลาร์ที่คิดดอกเบี้ยต่อปีในอัตรา 6% จะต้องชำระเป็นรายปี 47,479.28 ดอลลาร์ต่อปีเป็นเวลา 5 ปีเพื่อชำระคืนเงินกู้ (เช่น เงินต้นพร้อมดอกเบี้ย)



ในที่นี้ สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ หากดอกเบี้ยเกิดขึ้นเป็นรายเดือน อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงจะเปลี่ยนไป ที่จะเปิดเผยในสูตรต่อไปนี้

2. ผล

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

Nominal_rate : อัตราดอกเบี้ยที่ระบุ

Npery : จำนวนครั้งที่ดอกเบี้ยจะทบต้นต่อปี

NS ผล ฟังก์ชันคำนวณอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง ตัวอย่างเช่น เมื่อระบุอัตราดอกเบี้ยเป็น 10% ทบต้นต่อเดือน อัตราที่แท้จริงจะสูงกว่า 10% นี่คือตัวอย่างที่แสดงการคำนวณนี้ด้วยฟังก์ชัน EFFECT

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

ประเมินค่า : อัตราที่คุณต้องการลดกระแสเงินสด

ค่านิยม : ช่วงเซลล์ที่มีกระแสเงินสด

วันที่ : วันที่สอดคล้องกับกระแสเงินสด

XNPV คือความผันแปรใน NPV (มูลค่าปัจจุบันสุทธิ) ดังนั้น คุณสามารถใช้ XNPV เพื่อคำนวณมูลค่าปัจจุบันสุทธิได้เช่นกัน อย่างไรก็ตาม ข้อแตกต่างคือ XNPV ไม่ถือว่ากระแสเงินสดเกิดขึ้นในช่วงเวลาเท่ากัน

เมื่อใช้สูตร XNPV โปรดจำไว้ว่าอัตราอาร์กิวเมนต์ต้องระบุเป็นเปอร์เซ็นต์เสมอ (เช่น 0.20 สำหรับ 20%) คุณควรใช้ค่าลบสำหรับการชำระเงิน และค่าบวกสำหรับใบเสร็จรับเงิน

เซลล์ที่มีวันที่จะต้องจัดรูปแบบเป็นวันที่ไม่ใช่เป็นข้อความ นอกจากนี้ โปรดทราบว่าข้อมูลจะต้องจัดเรียงตามลำดับเวลา

ที่เกี่ยวข้อง: วิธีจัดเรียงตามวันที่ใน Excel

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

ค่านิยม : การอ้างอิงเซลล์ไปยังเซลล์ที่มีกระแสเงินสด

วันที่ : วันที่สอดคล้องกับกระแสเงินสด

เดา : อาร์กิวเมนต์ทางเลือกที่คุณสามารถป้อน IRR ที่คาดไว้ได้ มันถูกตั้งค่าเป็น 0.1 โดยค่าเริ่มต้น

XIRR ย่อมาจาก Extended Internal Rate of Return เช่นเดียวกับ XNPV ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือ XIRR ไม่ถือว่ากระแสเงินสดเกิดขึ้นในช่วงเวลาปกติ

หากคุณสงสัยว่าเหตุใด Excel จึงต้องให้คุณป้อนข้อมูลการเดา นั่นเป็นเพราะ XIRR คำนวณผ่านการทำซ้ำ หากคุณคาดเดา การวนซ้ำจะเริ่มจากตัวเลขนั้น หรือ 0.1 มิฉะนั้น

ถ้า Excel ไม่สามารถคำนวณอัตราหลังจากการวนซ้ำจำนวนหนึ่ง จะส่งกลับ a #วันเดียว ข้อผิดพลาด. Excel จะส่งกลับ a . ด้วย #วันเดียว ผิดพลาดหากข้อมูลไม่มีกระแสเงินสดเป็นลบและเป็นบวกอย่างน้อยหนึ่งรายการ

5. MIRR

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

ค่านิยม : การอ้างอิงเซลล์ไปยังเซลล์ที่มีกระแสเงินสด

Finance_rate : ต้นทุนทุน.

Reinvest_rate : อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังจากกระแสเงินสดที่นำกลับมาลงทุนใหม่

ตาม XIRR กระแสเงินสดที่เป็นบวกจะถูกนำกลับมาลงทุนใหม่กับ IRR อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนภายในที่ปรับเปลี่ยน ( MIRR ) ถือว่าพวกเขากำลังลงทุนในต้นทุนของเงินทุนของบริษัทหรืออัตราผลตอบแทนภายนอก

ต่างจากฟังก์ชัน XIRR ตรงที่ MIRR ถือว่ากระแสเงินสดเกิดขึ้นเป็นระยะๆ อย่างไรก็ตาม เงื่อนไขอื่นๆ มากมายยังคงเหมือนเดิม คุณต้องมีกระแสเงินสดเป็นบวกและลบอย่างน้อยหนึ่งรายการในข้อมูล และค่าควรเรียงตามลำดับเวลา

6. อัตรา

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

nDue : จำนวนการชำระเงินทั้งหมดจนกว่าจะครบกำหนด

ฉันจะหาข่าวที่เป็นกลางได้ที่ไหน

PMT : จำนวนเงินที่ชำระในแต่ละงวด

PV : มูลค่าปัจจุบันของการชำระเงินตลอดอายุของพันธบัตร กล่าวคือ ต้นทุนของพันธบัตร

[fv] : นี่เป็นอาร์กิวเมนต์ที่ไม่บังคับซึ่งคุณสามารถตั้งค่าเป็นยอดเงินสดที่ต้องการหลังจากชำระเงินครั้งสุดท้าย มันถูกตั้งค่าเป็น 0 โดยค่าเริ่มต้น

[พิมพ์] : นี่เป็นอาร์กิวเมนต์ที่เป็นตัวเลือกในการตั้งค่าการชำระเงินเมื่อครบกำหนดเมื่อสิ้นสุด (0) หรือจุดเริ่มต้น (1) ของงวด มันถูกตั้งค่าเป็น 0 โดยค่าเริ่มต้น

[เดา] : นี่เป็นอาร์กิวเมนต์ที่เป็นตัวเลือกซึ่งคุณสามารถป้อนอัตราที่คาดเดาได้ มันถูกตั้งค่าเป็น 0.1 โดยค่าเริ่มต้น

NS ประเมินค่า ฟังก์ชันช่วยให้นักวิเคราะห์สามารถคำนวณ Yield to Maturity ของพันธบัตรได้ ฟังก์ชันใช้การวนซ้ำสำหรับการคำนวณ และหากผลลัพธ์ไม่มาบรรจบกันโดย 20NSการวนซ้ำ มันจะกลับ a #วันเดียว ข้อผิดพลาด.

โปรดทราบว่าต้นทุนของพันธบัตรต้องเป็นจำนวนลบ มิฉะนั้น ฟังก์ชันจะคืนค่า a #วันเดียว ข้อผิดพลาด.

ที่เกี่ยวข้อง: สูตร Excel ที่จะช่วยคุณแก้ปัญหาในชีวิตจริง

7. ความชัน

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

รู้จัก_ys : ช่วงเซลล์หรืออาร์เรย์ที่ประกอบด้วยจุดข้อมูลตัวแปรตาม

Known_xs : ช่วงเซลล์หรืออาร์เรย์ที่ประกอบด้วยจุดข้อมูลตัวแปรอิสระ

NS ความชัน ฟังก์ชันคำนวณความชันของเส้นถดถอย หรือที่เรียกว่าเส้นที่พอดีที่สุด นี่เป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์เมื่อคุณต้องการคำนวณหุ้นเบต้าโดยใช้ชุดข้อมูลที่มีราคาหุ้นและระดับดัชนีรายวัน

ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างวิธีคำนวณความชันของเส้นถดถอยด้วยฟังก์ชัน SLOPE

หากคุณระบุจุดข้อมูลอิสระเพียงจุดเดียว ฟังก์ชันจะส่งกลับ a # DIV / 0 ข้อผิดพลาด. หากช่วงที่คุณป้อนในแต่ละอาร์กิวเมนต์ไม่มีจุดข้อมูลจำนวนเท่ากัน ฟังก์ชันจะส่งกลับ a #N/A ข้อผิดพลาด.

ตอนนี้คุณพร้อมแล้วกับชุดเครื่องมือทางการเงินของคุณ

การสร้างแบบจำลองทางการเงินอาจเป็นประสบการณ์ที่น่าปวดหัวกับตัวเลขที่ลอยอยู่บนหน้าจอของคุณ ฟังก์ชันการเงินของ Excel เหล่านี้จะทำให้ชีวิตของคุณง่ายขึ้นเล็กน้อย คุณจึงไม่ต้องใช้สูตรที่ซับซ้อนและยาวเหยียดในการคำนวณ แม้ว่าฟังก์ชันเหล่านี้อาจไม่สามารถช่วยคุณทำภาษีได้

แบ่งปัน แบ่งปัน ทวีต อีเมล ทำภาษีของคุณ? 5 สูตร Microsoft Excel ที่คุณต้องรู้

ภาษีของคุณใกล้จะถึงกำหนดชำระและไม่ต้องการชำระค่าธรรมเนียมการยื่นล่าช้าใช่หรือไม่ ใช้ประโยชน์จากพลังของ Microsoft Excel เพื่อรับภาษีของคุณตามลำดับ

อ่านต่อไป หัวข้อที่เกี่ยวข้อง
  • ผลผลิต
  • เคล็ดลับสเปรดชีต
  • Microsoft Excel
  • การจัดการเงิน
  • คณิตศาสตร์
  • การเงินส่วนบุคคล
  • งบประมาณ
  • เคล็ดลับ Microsoft Office
เกี่ยวกับผู้เขียน อรชุน รูปาเรเลีย(เผยแพร่บทความ 17 บทความ)

อรชุนเป็นนักบัญชีด้านการศึกษาและรักการสำรวจเทคโนโลยี เขาชอบใช้เทคโนโลยีเพื่อทำให้งานทั่วไปง่ายขึ้นและสนุกมากขึ้น

เพิ่มเติมจาก Arjun Ruparelia

สมัครรับจดหมายข่าวของเรา

เข้าร่วมจดหมายข่าวของเราสำหรับเคล็ดลับทางเทคนิค บทวิจารณ์ eBook ฟรี และดีลพิเศษ!

คลิกที่นี่เพื่อสมัครสมาชิก