วิธีชำระภาษีใน eBay และ Craigslist Sales

หากคุณกำลังอ่านบทความนี้ คุณอาจเป็นหนึ่งในสองกลุ่ม: คุณขายสินค้าที่ใช้แล้วบนเว็บไซต์เช่น eBay และ Craigslist เป็นระยะ ๆ เพื่อใช้จ่ายเงินสดเพิ่มเติม หรือ คุณขายสินค้าที่ทำเองทุกวันเป็นงานเสริม เพื่อเพิ่มรายได้ของคุณ

ในทั้งสองกรณี ส่วนหนึ่งของเงินที่คุณได้รับจะต้องประกาศสำหรับภาษีเงินได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณอยู่ในกลุ่มหลัง---แต่แม้แต่การขายครั้งเดียวก็นับได้ การไม่รายงานการขายอาจนำไปสู่การตรวจสอบ IRS สำหรับการฉ้อโกงทางภาษี

นี่คือหลักสูตรเร่งรัดเกี่ยวกับเวลาที่คุณต้องเสียภาษีสำหรับการขายออนไลน์และวิธีดำเนินการ โพสต์นี้เขียนด้วย กฎหมายภาษีของสหรัฐอเมริกา ในใจและไม่อาจนำไปใช้ที่อื่นได้

การขายใดที่นับรวมภาษี?

กฎทั่วไปคือ หากคุณทำกำไรจากการขาย จะต้องรายงานเป็นรายได้ กำไรถูกกำหนดเป็นความแตกต่างระหว่างสิ่งที่คุณจ่ายเพื่อให้ได้มาซึ่งการสูญเสียมูลค่าอันเนื่องมาจากค่าเสื่อมราคาและจำนวนเงินที่คุณขายได้

ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อแท็บเล็ตหรือสมาร์ทโฟนราคา 0 และขายมันในสัปดาห์ต่อมาในราคา 0 แสดงว่าคุณได้กำไร อย่างไรก็ตาม หากคุณซื้อแท็บเล็ตหรือสมาร์ทโฟนในราคา 200 ดอลลาร์เมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา และขายไปในราคา 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ ในตอนนี้ ก็ไม่มีประโยชน์อะไร

กรมสรรพากรมีหลักเกณฑ์บางประการสำหรับภาษีสำหรับสินค้าที่ขายทางออนไลน์ นี่คือประเด็นสำคัญที่คุณควรรู้ แต่เราแนะนำให้อ่านทั้งหน้า:

หากคุณกำลังขายของที่คุณมีมาระยะหนึ่งแล้ว เช่น คอลเลกชั่นหนังสือการ์ตูน ก็น่าจะไม่มีกำไรมาเกี่ยวข้องและคุณสบายดี ซึ่งคล้ายกับการขายอู่ซ่อมรถ ยกเว้นทางออนไลน์
หากคุณกำลังขายสิ่งที่คุณผลิตขึ้น เช่น งานฝีมือและงานศิลปะทำมือ นั่นคือรายได้ที่สามารถรายงานได้
หากคุณกำลังซื้อและขายต่อทางออนไลน์ เช่น แกดเจ็ตบน Craigslist แสดงว่าเป็นรายได้ที่สามารถรายงานได้

สิ่งที่เกิดขึ้นจริงคือว่าการขายออนไลน์ของคุณถูกกำหนดเป็น a . หรือไม่ ธุรกิจ หรือ งานอดิเรก ตามคำจำกัดความของกรมสรรพากร ที่นี่น้ำอาจจะขุ่นเล็กน้อย ด้วยเหตุนี้ IRS จึงได้ตั้งคำถามหลายข้อที่อาจช่วยชี้แจงจุดยืนของคุณ:

เวลาและความพยายามในกิจกรรมบ่งบอกถึงความตั้งใจที่จะทำกำไรหรือไม่?
ผู้เสียภาษีขึ้นอยู่กับรายได้จากกิจกรรมหรือไม่?
หากมีการสูญเสียเกิดขึ้นเนื่องจากสถานการณ์ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของผู้เสียภาษีอากรหรือเกิดขึ้นในระยะเริ่มต้นของธุรกิจหรือไม่?
ผู้เสียภาษีได้เปลี่ยนวิธีการดำเนินการเพื่อเพิ่มผลกำไรหรือไม่?
ผู้เสียภาษีหรือที่ปรึกษาของเขา/เธอมีความรู้ที่จำเป็นต่อการดำเนินกิจกรรมในฐานะธุรกิจที่ประสบความสำเร็จหรือไม่?
ผู้เสียภาษีมีกำไรจากกิจกรรมที่คล้ายคลึงกันในอดีตหรือไม่?
กิจกรรมนี้ทำกำไรได้ในบางปีหรือไม่?
ผู้เสียภาษีสามารถคาดหวังผลกำไรในอนาคตจากการแข็งค่าของสินทรัพย์ที่ใช้ในกิจกรรมได้หรือไม่?

หากคุณสามารถตอบว่า 'ใช่' สำหรับคำถามเหล่านี้ได้ แสดงว่าคุณมักจะดำเนินธุรกิจในสายตาของ IRS ยิ่งคุณตอบคำถาม 'ใช่' ได้มากเท่าไร โอกาสที่คุณกำลังดำเนินธุรกิจอยู่ อย่างน้อยก็ในแง่ของภาษี

ความแตกต่างระหว่างธุรกิจและงานอดิเรกมีความสำคัญเนื่องจากการดำเนินการทางภาษีบางอย่าง เช่น การหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ มีไว้สำหรับสิ่งเดียวเท่านั้น

คุณอาจต้องจ่ายภาษีการขายสำหรับสินค้าที่คุณขายทางออนไลน์ น่าเสียดายที่ภาษีการขายนั้นซับซ้อนกว่าภาษีเงินได้มาก และคงเป็นไปไม่ได้ที่จะรวมภาษีทั้งหมดไว้ในโพสต์เดียว อ้างถึง คู่มือภาษีการขายทางอินเทอร์เน็ตในทุกรัฐของสหรัฐอเมริกา .

และเพื่อความชัดเจน แม้ว่าชื่อบทความนี้จะกล่าวถึงเฉพาะ eBay และ Craigslist เท่านั้น หลักเกณฑ์ด้านภาษีเหล่านี้ก็มีผลบังคับใช้โดยไม่คำนึงถึงตำแหน่งที่คุณทำยอดขายจริงๆ ไม่ว่าคุณจะขายของใน Amazon หรือแม้แต่ ขายให้เพื่อนในเฟสบุ๊ค .

คุณเป็นหนี้ภาษีเท่าไหร่?

สิ่งแรกที่ต้องทำคือ เก็บบันทึกที่ดี . คุณควรมีสิทธิ์เข้าถึงรายงานธุรกรรมบางประเภทเสมอ (หรืออย่างน้อยที่สุด ประวัติการทำธุรกรรม) และสามารถสรุปยอดขายของคุณได้ในช่วงเวลาที่กำหนด

คุณจะต้องใช้ข้อมูลนี้เพื่อกำหนดจำนวนเงินที่คุณค้างชำระภาษีอย่างแท้จริง และในกรณีที่คุณเคยได้รับการตรวจสอบจาก IRS บันทึกเหล่านี้จะช่วยคุณประหยัดเวลา พลังงาน และอาการปวดหัวได้มาก แม้ว่าแบบฟอร์ม 1,099 รายการจะดีมาก แต่คุณก็ยังควรเก็บบันทึกที่เป็นอิสระ

และใช่ คุณยังคงเป็นหนี้ภาษีแม้ว่าคุณจะไม่เคยได้รับแบบฟอร์ม 1099 จาก eBay, Craigslist, PayPal หรือที่อื่นใดเลย เป็นความรับผิดชอบของคุณในการติดตามการขายและชำระภาษีที่คุณค้างชำระจากการขายเหล่านั้น

บันทึก: หากคุณกำลังจัดการกับการขายจำนวนมากและรู้สึกว่าถูกครอบงำ ให้พิจารณาใช้ซอฟต์แวร์การบัญชีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

ทำความเข้าใจภาษีเงินได้กับภาษีการจ้างงานตนเอง

หากคุณขายบนเว็บไซต์เช่น eBay และ Craigslist รายได้ใดก็ตามที่คุณสร้างรายได้จากการขายเหล่านั้นจะต้องเสียภาษีสองอย่าง: ภาษีเงินได้ และ ภาษีการจ้างงานตนเอง .

ภาษีเงินได้ค่อนข้างยุ่งยากเนื่องจากวงเล็บขึ้นอยู่กับสถานะการยื่นของคุณและสามารถเปลี่ยนได้ทุกปี โชคดีที่คุณใช้ได้ เครื่องคำนวณภาษีเงินได้ของ MoneyChimp เพื่อดูสิ่งที่คุณเป็นหนี้ได้รับรายได้ที่ต้องเสียภาษีจำนวนหนึ่ง

วิธีใส่วิดีโอเป็นวอลล์เปเปอร์ของคุณ

ภาษีการจ้างงานตนเองนั้นตรงไปตรงมามากกว่า แต่ประกอบด้วยสองส่วน: ประกันสังคมและเมดิแคร์ ในปี 2019 สำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ อัตราภาษีประกันสังคมอยู่ที่ 12.4% สำหรับรายได้อิสระ 127,200 ดอลลาร์แรก และอัตราภาษี Medicare อยู่ที่ 2.9% ของรายได้ทั้งหมด

คุณต้องจ่ายทั้งภาษีเงินได้และภาษีการจ้างงานตนเองสำหรับรายได้ที่ได้รับผ่านวิธีการประกอบอาชีพอิสระ ซึ่งรวมถึงการขายออนไลน์ด้วย

ตัวอย่างเช่น ถ้าฉันขายสินค้ามูลค่า 10,000 ดอลลาร์บน eBay ในปี 2019 และยื่นภาษีเป็น Married Jointly ฉันจะติดหนี้ประกันสังคม 1,240 ดอลลาร์ และ 290 ดอลลาร์สหรัฐฯ ให้กับ Medicare (จริงๆ แล้วน้อยกว่านี้หากคุณรวมการหักเงินและการยกเว้น แต่คุณจะไม่รู้จนกว่า ยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ)

บันทึก: อย่าลืมตรวจสอบ หน้าศูนย์ภาษีการจ้างงานตนเองของ IRS .

ค่อนข้างล้นหลามใช่มั้ย นั่นเป็นเหตุผลที่เราขอแนะนำให้ใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเมื่อถึงเวลายื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ คุณอาจต้องจ่ายเพิ่มอีกนิดสำหรับรุ่นที่สามารถรองรับรายได้อิสระ แต่การประหยัดเวลาและพลังงานก็คุ้มค่า

หากคุณต้องการใช้ Microsoft Excel ในการคำนวณจำนวนเงินที่คุณค้างชำระ ให้ดูสูตร Excel ที่จำเป็นสำหรับการคำนวณภาษี

อย่าลืมเกี่ยวกับการชำระภาษีรายไตรมาส!

มีอีกสิ่งหนึ่งที่ต้องกังวลเมื่อต้องรับมือกับรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ: คุณต้องทำ การชำระเงินโดยประมาณรายไตรมาส ให้กับกรมสรรพากร

โดยปกติ ในฐานะลูกจ้างที่ทำงานให้กับนายจ้าง ส่วนหนึ่งของเช็คเงินเดือนจะถูกนำออกมาเป็น 'การหักภาษี ณ ที่จ่าย' นี่คือการชำระเงินให้กับ IRS ในนามของคุณตลอดทั้งปี และการหักภาษี ณ ที่จ่ายเหล่านี้จะนับรวมภาษีทั้งหมดที่คุณค้างชำระเมื่อสิ้นปี

รายได้จากการประกอบอาชีพอิสระต้องได้รับการชำระเงิน 'ตลอดปี' เช่นเดียวกัน ยกเว้นการชำระเงินเหล่านี้จะต้องทำทุกๆ ไตรมาสเท่านั้น และพวกเขาจะต้องประมาณการภาษีที่คุณค้างชำระสำหรับรายได้การประกอบอาชีพอิสระที่คุณได้รับในระหว่างนั้น หนึ่งในสี่.

กำหนดเวลาการชำระเงินโดยประมาณรายไตรมาสคือ:

ไตรมาสที่ 1 วันที่ 15 เมษายน (สำหรับรายได้ที่ได้รับตั้งแต่เดือนมกราคมถึงมีนาคม)
ไตรมาสที่ 2 วันที่ 15 มิถุนายน (สำหรับรายได้ที่ได้รับในช่วงเดือนเมษายนถึงพฤษภาคม)
ไตรมาสที่ 3 วันที่ 15 กันยายน (สำหรับรายได้ที่ได้รับตั้งแต่เดือนมิถุนายนถึงเดือนสิงหาคม)
ไตรมาสที่ 4 วันที่ 15 มกราคม (สำหรับรายได้ที่ได้รับในเดือนกันยายนถึงธันวาคม)

หากวันนั้นเป็นวันหยุดสุดสัปดาห์หรือวันหยุดนักขัตฤกษ์ วันครบกำหนดจะถูกเลื่อนไปเป็นวันทำการถัดไป

วิธีชำระภาษีโดยประมาณรายไตรมาส

วิธีที่ง่ายที่สุดในการชำระเงินรายไตรมาสเหล่านี้คือการใช้พอร์ทัลการชำระเงินออนไลน์ของเว็บไซต์ IRS ซึ่งเป็นหนึ่งในเครื่องมือออนไลน์ที่มีประโยชน์มากมายที่จัดทำโดย IRS :

เยี่ยม irs.gov บนคอมพิวเตอร์ที่ปลอดภัย
คลิก ชำระเงิน .
คลิก จ่ายตรง .
คลิก ชำระเงิน .
ภายใต้ 'เหตุผลในการชำระเงิน' เลือก ภาษีโดยประมาณ .
ภายใต้ 'ใช้การชำระเงินกับ' เลือก 1040ES .
เลือกปีภาษีแล้วคลิก ดำเนินการต่อ .
กรอกรายละเอียดผู้เสียภาษีของคุณแล้วคลิก ดำเนินการต่อ .

แค่นั้นแหละ! สิ่งที่คุณจ่ายด้วยวิธีนี้จะนับเป็น 'การหักภาษี ณ ที่จ่ายด้วยตนเอง' ต่อภาษีทั้งหมดที่คุณค้างชำระเมื่อสิ้นปี

อย่าข้ามการจ่ายภาษีโดยประมาณรายไตรมาส เพราะคุณจะต้องจ่ายค่าปรับสำหรับสิ่งที่คุณยังเป็นหนี้ IRS เมื่อวันภาษีมาถึง

เมื่อมีข้อสงสัย ให้หาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

ทั้งหมดนี้เป็นเรื่องที่น่าสับสน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณไม่เคยต้องรับมือกับภาษีธุรกิจส่วนตัวใดๆ เลย อย่างไรก็ตาม ประเด็นคือ: คุณเป็นหนี้ภาษีสำหรับการขายทั้งหมดที่ทำผ่านไซต์เช่น eBay และ Craigslist ด้วยความตั้งใจที่จะสร้างรายได้

หากสิ่งนี้มากเกินไปสำหรับคุณที่จะคาดไม่ถึงก็ไม่ต้องกังวล คุณไม่ใช่คนเดียวที่รู้สึกแบบนั้น ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมคนจำนวนมากจึงเลื่อนการจัดเตรียมภาษีไปเป็นผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)

ในระหว่างนี้ลองดูสิ่งเหล่านี้ เคล็ดลับในการปรับปรุงการขายของอีเบย์ และเคล็ดลับอื่นๆ เหล่านี้ในการสร้างรายได้บนอีเบย์

เคย googled ตัวเองค้นหาลึกๆ

แบ่งปัน แบ่งปัน ทวีต อีเมล 6 ทางเลือกที่ได้ยิน: แอพหนังสือเสียงฟรีหรือราคาถูกที่ดีที่สุด

หากคุณไม่ต้องการจ่ายค่าหนังสือเสียง นี่คือแอพดีๆ ที่ให้คุณฟังได้ฟรีและถูกกฎหมาย

อ่านต่อไป หัวข้อที่เกี่ยวข้อง

อินเทอร์เน็ต
ทำเงินออนไลน์
Craigslist
ซอฟต์แวร์ภาษี
อีเบย์
ขายของออนไลน์
การจ้างงานตนเอง

เกี่ยวกับผู้เขียน โจเอล ลี(ตีพิมพ์บทความ 1524)

Joel Lee เป็นบรรณาธิการของ MakeUseOf ตั้งแต่ปี 2018 เขามีปริญญาตรี ในสาขาวิทยาการคอมพิวเตอร์และประสบการณ์การเขียนและแก้ไขอย่างมืออาชีพกว่าเก้าปี

เพิ่มเติมจาก Joel Lee

สมัครรับจดหมายข่าวของเรา

เข้าร่วมจดหมายข่าวของเราสำหรับเคล็ดลับทางเทคนิค บทวิจารณ์ eBook ฟรี และดีลพิเศษ!

คลิกที่นี่เพื่อสมัครสมาชิก